Každá oblast je součástí jednoho celku – vašeho finančního plánu. U každé vysvětlujeme, co řeší, jak postupujeme a co následuje potom.
01
Komplexní finanční plánování
Máte smlouvy, účty a plány, ale chybí vám přehled, jak spolu souvisejí a zda vedou k tomu, na čem vám skutečně záleží.
Jak probíhá konzultace
Nejprve mluvíme o vašich cílech a prioritách, teprve potom o číslech. Zmapujeme příjmy, výdaje, majetek, závazky a stávající smlouvy. Výsledkem je písemný plán s konkrétními kroky a jejich pořadím.
Dlouhodobý servis
Plán je živý dokument. Pravidelně ho společně vyhodnocujeme a upravujeme při každé větší životní změně.
Chcete, aby vaše úspory dlouhodobě pracovaly, a potřebujete strategii, které rozumíte a ve které vydržíte i v době kolísání trhů.
Jak probíhá konzultace
Společně definujeme, k čemu mají investice sloužit a kdy budete peníze potřebovat. Na základě investičního dotazníku navrhneme rozložení majetku a srozumitelně vysvětlíme rizika i náklady jednotlivých řešení.
Dlouhodobý servis
Portfolio pravidelně vyhodnocujeme a v případě potřeby upravujeme. Hodnota investic může kolísat a minulé výsledky nejsou zárukou budoucích.
Plánujete koupi, výstavbu nebo rekonstrukci bydlení, případně se blíží konec fixace a chcete se rozhodnout s klidem a v předstihu.
Jak probíhá konzultace
Posoudíme dostupnost úvěru a vaše možnosti, porovnáme podmínky financování a vysvětlíme parametry, které ovlivní celkové náklady. Pomůžeme s přípravou podkladů a provedeme vás až k podpisu.
Dlouhodobý servis
S předstihem se ozveme před koncem fixace a pomůžeme s refixací či refinancováním.
Chcete mít jistotu, že nemoc, úraz nebo škoda na majetku neohrozí vaši rodinu ani vaše plány – a přitom neplatit za krytí, které nepotřebujete.
Jak probíhá konzultace
Zmapujeme, které události by mohly ohrozit vaše příjmy nebo majetek, zhodnotíme stávající smlouvy a navrhneme smysluplné limity se srozumitelnými podmínkami.
Dlouhodobý servis
Smlouvy pravidelně revidujeme, aby odpovídaly aktuální situaci, a jsme vám k dispozici při řešení pojistné události.
Chcete vědět, jaký příjem budete mít po skončení aktivní kariéry, a začít se na toto období připravovat včas a systematicky.
Jak probíhá konzultace
Odhadneme, jaký příjem budete v důchodu potřebovat, a zhodnotíme, jak k němu přispívají státní systém, zaměstnavatel a vlastní úspory. Navrhneme kombinaci nástrojů a pravidelných kroků.
Dlouhodobý servis
Plán průběžně upravujeme podle změn příjmů, rodinné situace i legislativy.
Nechcete, aby se o vaše finance někdo staral jen při podpisu smlouvy. Chcete partnera, který zůstává k dispozici.
Jak probíhá konzultace
Domluvíme si rytmus servisních schůzek, které vyhodnotí plnění plánu. Kdykoli nastane změna – nové zaměstnání, dítě, stěhování – společně ji promítneme do plánu.
Dlouhodobý servis
Servis není doplňková služba, ale přirozená součást spolupráce s FIN WIN.
